https://uzjewelry.uz/ — Далее (Сайт, Интернет-магазин) публикует настоящую Политику по борьбе с отмыванием денег/Знай своего клиента (далее — Политика), которая предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Компании, связанных с вовлечением ее в незаконную деятельность любого характера. Как международные, так и национальные стандарты требуют от Компании внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового поражения, коррупции и взяточничества, а также принятия своевременных мер в случае любой подозрительной деятельности Пользователя Сайта. Отмывание денег определяется как действия, направленные на сокрытие или утаивание истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, и дальнейшую легитимацию их получения. Компания активно противодействует любой деятельности, которая способствует отмыванию денег. Настоящая Политика предназначена для обеспечения соблюдения Компанией стандартов в отношении предотвращения использования ее продуктов и услуг Пользователями Сайта в целях отмывания денег. Настоящая Политика регулирует деятельность сотрудников отдела комплаенс, а также процедуры проверки и оценки рисков.
- ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ
- Надлежащая проверка клиентов (CDD) — один из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно CDD, Компания устанавливает собственные процедуры проверки в соответствии с настоящей Политикой.
1.2. Проверка личности
1.2.1. Борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, заключается в том, что Компания требует от Пользователей Сайта предоставления соответствующих документов, подтверждающих их личность и способ получения денежных средств, для приобретения соответствующих товаров и услуг.
1.2.2. Для прохождения процедуры проверки личности Пользователь Сайта должен предоставить Компании официальные документы из независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). В целях соблюдения настоящей Политики Компания оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя Сайта. Компания предпримет шаги для проверки подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями сайта. Будут предприняты все юридические шаги для подтверждения личности. Компания оставляет за собой право собирать информацию о Пользователях Сайта, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.
1.2.3. Компания не уполномочена и не обязана устанавливать законность документа, предоставленного Пользователем Сайта для идентификации. Однако, в случае явных несоответствий в полученной информации, Компания вправе потребовать от Пользователя Сайта дополнительные документы для идентификации его личности. В случае отказа Пользователя Сайта предоставить требуемую информацию в случае необходимости или попытки ввести в заблуждение сотрудников Компании, такому Пользователю Сайта может быть отказано в обслуживании.
1.2.4. Компания оставляет за собой право на постоянной основе осуществлять проверку личности Пользователя Сайта, особенно если Пользователь Сайта изменил персональные данные или его деятельность показалась подозрительной (нехарактерной для конкретного Пользователя Сайта). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать обновленные документы у Пользователей Сайта, даже если они ранее прошли верификацию.
1.2.5. Сбор, хранение, раскрытие и защита персональных данных Пользователя Сайта будет осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сайта.
1.2.6. После установления личности Пользователя Сайта Компания может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги и/или продукты Компании используются Пользователем Сайта для осуществления незаконной деятельности.
1.2.7. В случае обнаружения Компанией признаков подозрительной деятельности Пользователя Сайта, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового поражения, коррупцией и взяточничеством, информация об этом будет доведена до сведения компетентные органы.
- СОТРУДНИК ОТДЕЛА COMPLINES
2.1. Комплаенс-офицер — это лицо, должным образом уполномоченное Компанией, в обязанности которого входит эффективное внедрение и обеспечение соблюдения настоящей Политики. В обязанности сотрудника отдела комплаенс входит контроль всех аспектов политики Компании по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе:
– сбор персональных данных Пользователей Сайта;
– установление и обновление внутренних политик и процедур для заполнения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых применимыми законами и правилами;
– мониторинг действий Пользователя сайта и изучение существенных отклонений от стандартной деятельности;
– внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
– регулярное обновление оценки рисков;
– Предоставление правоохранительным органам необходимой информации в соответствии с действующим законодательством.
2.2. Compliance Officer имеет право на взаимодействие с правоохранительными органами, занимающимися вопросами предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и иной противоправной деятельности.
- MONITORING OF TRANSACTIONS
3.1. Личность Пользователей сайта устанавливается путем их идентификации, а также путем анализа закономерностей их действий. Таким образом, Компания использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной деятельности. Компания выполняет множество задач, чтобы соответствовать существующим требованиям, включая сбор и организацию данных, ведение записей, управление сбором информации и отчетность. Функционал комплаенс-системы включает в себя следующее:
– ежедневная проверка Пользователей Сайта по общепризнанным «черным спискам» (например, OFAC), объединение переводов по нескольким точкам данных, помещение Пользователей Сайта в список наблюдения и отказ в обслуживании, открытие дел для расследования (при необходимости), внутренняя коммуникация и заполнение обязательных отчетов (при необходимости);
- управление документами;
– отслеживание моделей поведения Пользователей сайта. В соответствии с настоящей Политикой Компания обязуется контролировать всю деятельность и оставляет за собой право:
— сообщать о подозрительной деятельности в правоохранительные органы;
— запрашивать у Пользователя Сайта любую дополнительную информацию или документы в случае подозрительной активности;
– приостановить или прекратить действие (использование) Личного кабинета Пользователя Сайта при наличии у Компании достаточных оснований подозревать Пользователя Сайта в неправомерных действиях;
TПредставленный список не является исчерпывающим, и действия Пользователей Сайта будут регулярно контролироваться сотрудником отдела комплаенса, чтобы определить, являются ли транзакции подозрительными и о них следует сообщать или нет.